{"id":54753,"date":"2025-08-29T10:56:25","date_gmt":"2025-08-29T13:56:25","guid":{"rendered":"https:\/\/bonettiassociados.com.br\/?p=54753"},"modified":"2025-08-29T10:56:25","modified_gmt":"2025-08-29T13:56:25","slug":"receita-volta-a-exigir-declaracao-de-fintechs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bonettiassociados.com.br\/index.php\/2025\/08\/29\/receita-volta-a-exigir-declaracao-de-fintechs\/","title":{"rendered":"RECEITA VOLTA A EXIGIR DECLARA\u00c7\u00c3O DE FINTECHS"},"content":{"rendered":"

Instru\u00e7\u00e3o Normativa restabelece a obrigatoriedade de envio da declara\u00e7\u00e3o e-Financeira por fintechs e empresas do setor de pagamentos<\/span><\/p>\n

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A Receita Federal publicou, nesta sexta-feira, 29 de agosto de 2025, a Instru\u00e7\u00e3o Normativa RFB n\u00ba 2.278, restabelecendo a obrigatoriedade de envio da declara\u00e7\u00e3o e-Financeira por fintechs e empresas do setor de pagamentos. A medida visa aumentar a transpar\u00eancia e refor\u00e7ar o combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao crime organizado.<\/span><\/p>\n

Com a nova norma, as fintechs (startups financeiras) passam a ter as mesmas obriga\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias que institui\u00e7\u00f5es financeiras tradicionais, como bancos, no que diz respeito \u00e0 presta\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es \u00e0 Receita Federal. Elas dever\u00e3o reportar movimenta\u00e7\u00f5es financeiras de alto valor por meio da e-Financeira, institu\u00edda originalmente pela Instru\u00e7\u00e3o Normativa RFB n\u00ba 1.571\/2015.<\/span><\/p>\n

Em janeiro de 2025, a Receita Federal havia revogado uma normativa anterior sobre presta\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es via Pix, em meio a uma onda de fake news sobre suposta tributa\u00e7\u00e3o de transfer\u00eancias. A revoga\u00e7\u00e3o acabou criando um v\u00e1cuo regulat\u00f3rio que, segundo o \u00f3rg\u00e3o, favoreceu a\u00e7\u00f5es criminosas.<\/span><\/p>\n

\u201cAs opera\u00e7\u00f5es de hoje [quinta-feira, 28], Carbono Oculto, Quasar e Tank, demonstram algo que a Receita Federal j\u00e1 apontava: fintechs t\u00eam sido utilizadas para lavagem de dinheiro nas principais opera\u00e7\u00f5es contra o crime organizado\u201d, afirmou o \u00f3rg\u00e3o em nota.<\/span><\/p>\n

Ainda segundo a Receita, a aus\u00eancia de obriga\u00e7\u00e3o de transpar\u00eancia por parte das fintechs vinha sendo explorada por organiza\u00e7\u00f5es criminosas. \u201cEssas empresas n\u00e3o tinham as mesmas exig\u00eancias de fornecimento de informa\u00e7\u00f5es impostas a institui\u00e7\u00f5es financeiras do Brasil h\u00e1 mais de 20 anos\u201d, destacou o comunicado oficial.<\/span><\/p>\n

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Di\u00e1rio Oficial da Uni\u00e3o<\/strong><\/span><\/p>\n

Publicado em: 29\/08\/2025 | Edi\u00e7\u00e3o: 164 | Se\u00e7\u00e3o: 1 | P\u00e1gina: 120<\/span><\/p>\n

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\u00d3rg\u00e3o: Minist\u00e9rio da Fazenda\/Secretaria Especial da Receita Federal do Brasil<\/strong><\/span><\/p>\n

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INSTRU\u00c7\u00c3O NORMATIVA RFB N\u00ba 2.278, DE 28 DE AGOSTO DE 2025<\/u><\/span><\/p>\n

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Estabelece medidas para o combate aos crimes contra a ordem tribut\u00e1ria, inclusive aqueles relacionados ao crime organizado, em especial a lavagem ou oculta\u00e7\u00e3o de dinheiro e fraudes.<\/span><\/p>\n

O SECRET\u00c1RIO ESPECIAL DA RECEITA FEDERAL DO BRASIL, no uso da atribui\u00e7\u00e3o que lhe confere o art. 350, caput, inciso III, do Regimento Interno da Secretaria Especial da Receita Federal do Brasil, aprovado pela Portaria ME n\u00ba 284, de 27 de julho de 2020, e tendo em vista o disposto na Lei n\u00ba 12.865, de 9 de outubro de 2013, resolve:<\/span><\/p>\n

Art. 1\u00ba Esta Instru\u00e7\u00e3o Normativa estabelece medidas para o combate aos crimes contra a ordem tribut\u00e1ria, inclusive aqueles relacionados ao crime organizado, em especial a lavagem ou oculta\u00e7\u00e3o de dinheiro e fraudes.<\/span><\/p>\n

Par\u00e1grafo \u00fanico. Os ind\u00edcios de crimes ser\u00e3o objeto de comunica\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades competentes, nos termos da Portaria RFB n\u00ba 1.750, de 12 de novembro de 2018.<\/span><\/p>\n

Art. 2\u00ba As institui\u00e7\u00f5es de pagamento e os participantes de arranjos de pagamentos sujeitam-se \u00e0s mesmas normas e obriga\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias aplic\u00e1veis \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras integrantes do Sistema Financeiro Nacional \u2013 SFN e do Sistema de Pagamentos Brasileiro \u2013 SPB relativas \u00e0 apresenta\u00e7\u00e3o da e-Financeira, institu\u00edda pela Instru\u00e7\u00e3o Normativa RFB n\u00ba 1.571, de 2 de julho de 2015.<\/span><\/p>\n

Par\u00e1grafo \u00fanico. Para fins do disposto no caput, devem ser observadas as defini\u00e7\u00f5es constantes do art. 6\u00ba, caput, incisos I a VI, da Lei n\u00ba 12.865, de 9 de outubro de 2013, afastada a exce\u00e7\u00e3o prevista no \u00a7 4\u00ba do mesmo dispositivo, inclusive quanto \u00e0s contas de pagamento a serem informadas na e-Financeira por todas as institui\u00e7\u00f5es integrantes do SFN e do SPB.<\/span><\/p>\n

Art. 3\u00ba Compete \u00e0 Coordena\u00e7\u00e3o-Geral de Fiscaliza\u00e7\u00e3o \u2013 Cofis editar atos complementares necess\u00e1rios ao cumprimento desta Instru\u00e7\u00e3o Normativa.<\/span><\/p>\n

Art. 4\u00ba Esta Instru\u00e7\u00e3o Normativa entra em vigor na data de sua publica\u00e7\u00e3o no Di\u00e1rio Oficial da Uni\u00e3o.<\/span><\/p>\n

ROBINSON SAKIYAMA BARREIRINHAS<\/span><\/p>\n

FONTE: FENACON \u2013 POR FERNANDO OLIVAN<\/strong><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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